我国家族信托行业CR5超70% 2022年平安信托和建信信托业务规模达到千亿元

2024-01-25 12:57

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目前，我国家族信托行业参与者主要有五类机构，分别是信托公司、银行、保险公司、券商及第三方财富管理机构。其中，信托公司和银行是我国家族信托行业主力军。据不完全统计，在国内68家信托公司中，2013年仅有6家信托公司开展家族信托业务，2019年参与公司数量超35家，而到2022年底，参与的公司数量增至60家，占比接近90%。

我国家族信托行业五类机构情况

机构名称	业务内容	优势
信托公司	在家族信托运行阶段，信托公司主要承担信托财产管理和事务性管理工作，根据委托人的需求设计家族信托架构、分配方案、投资方案，通过信息系统和法律文件具体落实和实施。	在资产配置能力上具备自身业务优势，培育了一大批高净值和超高净值的稳定客户群体
银行	银行在家族信托业务开展过程中主要担任托管、投资顾问或财务顾问角色，可以为家族信托开立独立的托管账户，确保资金安全，同时对家族信托交付金融资产进行估值、复核等。	客户基础广泛，也拥有丰富的产品线以及基础金融服务的能力。
保险公司	保险公司主要为家族信托中保单资产的提供方，可以将保险产品的受益人变为家族信托，也可由家族信托来支付保险金。	可担任投资顾问。
券商	券商在家族信托业务中主要担任投资顾问或财务顾问角色。	在资产配置，尤其是在二级市场配置方面有着牌照和投研优势。
第三方财富管理机构	第三方财富机构在家族信托业务中主要担任投资顾问或财务顾问角色。	业务上更为灵活，比如可协助客户搭建境内外家族信托架构、提供更丰富的代销产品。

资料来源：公开资料、观研天下整理

当前，我国家族信托行业集中度较高，2022年CR5超过70%，主要有建信信托有限责任公司、中国对外经济贸易信托有限公司、中航信托股份有限公司、平安信托有限责任公司等企业。从业务规模来看，2022年平安信托有限责任公司和建信信托有限责任公司的业务规模均达到1000亿元，在行业中名列前茅。此外，业务规模超过200亿元的企业还有中国对外经济贸易信托有限公司、中信信托有限责任公司、中航信托股份有限公司、五矿国际信托有限公司、华润深国投信托有限公司、浙商金汇信托股份有限公司、山东省国际信托股份有限公司、上海国际信托有限公司等。

2022年家族信托业务规模超过200亿元的公司情况

企业名称	是否上市	企业介绍
平安信托有限责任公司	是	平安信托有限责任公司成立于1996年4月9日，拥有完善的公司治理架构、健全的风险管控体系、强大的信息支持系统、多元的产品平台和资金募集渠道，以及优秀的专业投资管理团队。
建信信托有限责任公司	否	建信信托有限责任公司是以代理理财为主营业务的有限公司，是由中国建设银行投资控股的非银行金融机构，深耕一级市场投资、二级市场投资、服务信托、财富管理、不动产另类投资五大业务条线
中国对外经济贸易信托有限公司	否	中国对外经济贸易信托有限公司成立于1987年，聚焦投资信托、产业金融、消费金融、服务信托、财富管理及固有业务“5+1”业务布局，拥有全国银行间债券交易、资产证券化特定目的信托受托机构、大宗交易系统合格投资者、银行间同业拆借市场同业拆借业务、固有资产从事股权投资业务等资质。
中信信托有限责任公司	是	中信信托有限责任公司是以信托业务为主业的全国性非银行金融机构、中信集团（1979年由原中国国家副主席荣毅仁创办）系统重要性成员企业、中国综合实力领先的信托公司，各项关键性指标连续14年排名行业前三，多次获得中国监管最高评级和信托行业最高评级。
中航信托股份有限公司	是	中航信托股份有限公司（原江西江南信托股份有限公司）是经中国银保监会批准设立的股份制非银行金融机构，是经中国商务部核准的外商投资企业。
五矿国际信托有限公司	否	五矿国际信托有限公司是中国五矿集团有限公司旗下的专业从事信托业务的非银行金融机构。公司于2010年10月8日，经中国银行保险监督管理委员会批准，在原庆泰信托投资有限责任公司完成司法重整的基础上变更设立。
华润深国投信托有限公司	否	华润深国投信托有限公司是一家历史悠久、业绩领先的综合金融服务机构。公司前身是成立于1982年、有“信托行业常青树”之称的“深圳国际信托投资有限公司”，公司注册资本为人民币110亿元。
浙商金汇信托股份有限公司	否	浙商金汇信托股份有限公司成立于1993年5月19日，是经中国银行保险监督管理委员会批准的专业信托理财机构，系浙江省属唯一信托公司。
山东省国际信托股份有限公司	是	山东省国际信托股份有限公司初创于1987年3月，前身为“山东省国际信托投资公司”，是经中国人民银行和山东省人民政府批准设立的非银行金融机构。
上海国际信托有限公司	否	上海国际信托有限公司成立于1981年，是国内最早成立的信托公司之一，是由上海浦东发展银行控股的非银行金融机构，主要从事资产管理、投资银行业务和家族财富管理业务，为高净值客户提供专业的理财方案与服务。