信托(Trust)是指委托人基于对受托人的信任,将其财产权委托给受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的名义,为受益人的利益或特定目的,进行管理和处分的行为。
信托主要可分为资产服务信托、资产管理信托、公益慈善信托三大类,共包括25个业务品种,其中资产服务信托是指信托公司依据信托法律关系,接受委托人委托,并根据委托人需求为其量身定制财富规划以及代际传承、托管、破产隔离和风险处置等专业信托服务。
信托主要类型
类型 | 简介 |
资产服务信托 | 资产服务信托是指信托公司依据信托法律关系,接受委托人委托,并根据委托人需求为其量身定制财富规划以及代际传承、托管、破产隔离和风险处置等专业信托服务。按照服务内容和特点,分为财富管理服务信托、行政管理服务信托、资产证券化服务信托、风险处置服务信托及新型资产服务信托五类、共19个业务品种。 |
资产管理信托 | 资产管理信托是信托公司依据信托法律关系,销售信托产品,并为信托产品投资者提供投资和管理金融服务的自益信托,属于私募资产管理业务,适用《指导意见》。信托公司应当通过非公开发行集合资金信托计划(以下简称信托计划)募集资金,并按照信托文件约定的投资方式和比例,对受托资金进行投资管理。信托计划投资者需符合合格投资者标准,在信托设立时既是委托人、也是受益人。资产管理信托依据《指导意见》规定,分为固定收益类信托计划、权益类信托计划、商品及金融衍生品类信托计划和混合类信托计划共4个业务品种。 |
公益慈善信托 | 公益慈善信托是委托人基于公共利益目的,依法将其财产委托给信托公司,由信托公司按照委托人意愿以信托公司名义进行管理和处分,开展公益慈善活动的信托业务。公益慈善信托的信托财产及其收益,不得用于非公益目的。公益慈善信托按照信托目的,分为慈善信托和其他公益信托共2个业务品种。 |
资料来源:公开资料、观研天下整理
从信托资产余额情况来看,2018年到2023年我国信托资产余额为先降后升的趋势。根据中国信托业协会发布的数据显示,截至2023年底我国信托资产规模余额为23.92万亿元,环比增长5.65%,同比增长13.17%;而从2023年6月至12月,信托行业共成立信托产品30415个,成立规模为43325.05亿元。
数据来源:中国信托业协会、观研天下整理
从信托资产结构来源分布情况来看,2023年我国信托资产中集合资金信托占比最高,为56.5%;其次是管理财产信托,结构占比为27.4%;第三是单一资金信托,结构占比为16.1%。
数据来源:中国信托业协会、观研天下整理
我国信托行业参与企业较多,根据企查查数据显示,截至2024年9月3日,我国信托行业相关企业注册量为30722家,其中企业分布前五的省市分别为江苏省、广东省、浙江省、山东省、上海市;企业注册量分别为6349家、5393家、1828家、1449家、1380家;占比分别为20.67%、17.55%、5.95%、4.72%、4.49%。整体来看,江苏省、广东省相关企业分布量远高于其他省市。
数据来源:企查查、观研天下整理
从行业竞争来看,我国信托行业主要可分为四个竞争梯队,其中位于行业第一梯队的企业为平安信托;位于行业第二梯队企业为上海信托、建信信托;位于行业第三梯队企业为中信信托、兴业信托、华润信托,华能信托等;位于行业第四梯队企业为长安信托、建元信托等。
资料来源:观研天下整理(XD)
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